Hur fungerar varning Sanktionerad i Inyett Detect?

I produkten Inyett Detect, under ytan 'Sanktionerad' har du som användare möjlighet att uppmärksamma betalningar till en mottagare där företagets namn, eller namnet på personer förknippade med företaget, förekommer på en sanktionslista. Du får en förklaring till varför betalningen flaggats, uppgifter om träffen och dess träffsäkerhet, samt möjlighet att hantera varningen direkt i vyn.

Varför är varningen 'Sanktionerad' viktig?

Sanktionslistor pekar ut företag och personer som omfattas av internationella restriktioner, ofta med koppling till terrorfinansiering, penningtvätt eller andra allvarliga brott. Att göra affärer med sanktionerade företag eller personer är ett direkt lagbrott, och konsekvenserna för er organisation kan bli allvarliga: höga böter, förlorade banktjänster, skadat förtroende och i värsta fall fängelsestraff för ansvariga.

Ansvaret ligger hos den som betalar. Det räcker inte att hänvisa till att leverantören verkade seriös eller att fakturan såg korrekt ut. Kontrollen behöver göras innan betalningen genomförs, och den behöver dokumenteras, eftersom sanktionsefterlevnad är ett område där tillsyn och revision ställer tydliga krav.

Kontrollen omfattar inte bara bolaget självt, utan även personer förknippade med det, till exempel styrelseledamöter och företrädare. En sanktionerad person kan agera genom ett bolag som i sig inte finns på någon lista, vilket är skälet till att även personkopplingar granskas.

Samtidigt är en namnträff inte samma sak som en bekräftad sanktion. En match på namn mellan mottagaren och sanktionslistan innebär inte nödvändigtvis att det är samma företag eller person, och vanliga namn ger regelbundet träffar som visar sig sakna grund. Varningen är därför en uppmaning att utreda, inte ett konstaterande.

Undersök om det rör sig om en identisk träff genom att kontrollera exempelvis namn och ålder, och gärna komplettera med en egen sökning. Verkar träffen skarp, kontakta leverantören för vidare utredning och följ era interna rutiner innan betalningen släpps.

Innehåll i ytan 'Sanktionerad'

Sanktionerad

Rubriken visar vilken varning som utlösts. Under rubriken förklaras att betalningen går till en mottagare där företagets namn, eller namnet på personer förknippade med företaget, förekommer på en sanktionslista, samt att en namnmatch inte nödvändigtvis innebär att det är samma företag eller person.

Läs mer

Länken » Läs mer öppnar en fördjupad beskrivning av kontrollen. Här hittar du mer information om hur varningen fungerar och vad den grundar sig på.

Tips

Tipsrutan, markerad med en lampsymbol, ger vägledning i bedömningen. Den lyfter att affärer med sanktionerade företag eller personer är ett direkt lagbrott som kan indikera koppling till terrorfinansiering, penningtvätt eller andra allvarliga brott, med höga böter och i värsta fall fängelsestraff som följd.

Åtgärder

Under Åtgärder listas de steg du bör genomföra:

• Inyett kan uppmärksamma om det är samma eller ett liknande namn på sanktionslistan, så undersök om det är en identisk träff genom att kontrollera exempelvis namn och ålder; en sökning på Google kan också vara en bra start.

• Om träffen verkar skarp, kontakta leverantören för vidare utredning.

Hantera

Knappen Hantera öppnar en meny där du väljer hur varningen ska hanteras vidare. Här tar du ställning till om betalningen ska godkännas eller stoppas efter genomförd kontroll.

För att lära dig hur du anpassar varningen 'Sanktionerad' för att säkerställa att varningarna blir träffsäkra och relevanta, klicka här

Läs mer om hur du ändrar en status genom att klicka här

Tumme upp och tumme ner

Med symbolerna för tumme upp och tumme ner lämnar du återkoppling på om varningen var relevant. Din feedback används för att förbättra träffsäkerheten i Inyett Detects kontroller.

Varningsdetaljer

Avsnittet visar de träffar som gjorts mot sanktionslistor. Träffarna grupperas under den lista de kommer från, till exempel US Sanktioner, och de uppgifter som utlöst varningen markeras i rött.

Typ

Visar vilken koppling den träffade personen eller enheten har till mottagaren, till exempel Styrelse. Uppgiften visar om träffen avser bolaget självt eller en person förknippad med det.

Namn

Visar namnet hos mottagaren eller den förknippade personen som matchat mot sanktionslistan, markerat i rött. Det är detta namn du utgår från i din utredning.

Match

Visar det namn på sanktionslistan som träffen gjorts mot. Genom att jämföra de båda namnen kan du bedöma hur nära överensstämmelsen är.

Träffsäkerhet

Visar hur väl namnen överensstämmer, angivet i procent. En hög siffra innebär en exakt namnmatch, men bekräftar inte i sig att det är samma person eller företag.

Mer info

Länken Läs mer öppnar ytterligare information om den sanktionerade posten. Använd den för att stämma av uppgifter som ålder och övriga identifierande detaljer.

Se nedan länk till de olika sanktionslistorna:

EU: European Commission, Financial Sanctions Files, https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en