Hur fungerar varning Avvikande kontomönster i Inyett Detect?

I produkten Inyett Detect, under ytan 'Avvikande kontomönster' har du som användare möjlighet att upptäcka betalningar som går till ett kontonummer som avviker mot det kontonummer du normalt brukar använda för att betala betalmottagaren. Varningen triggas när en betalning görs till ett kontonummer som inte är det vanliga kontonumret för betalmottagaren. För att en sådan varning ska genereras krävs det att det har gjorts minst fem transaktioner till mottagaren från samma frånkonto, vilket innebär att mönstret bygger på de senaste fem transaktionerna. Mottagarkontot behöver vara kopplat till det motsvarande organisationsnumret för att varningen ska generas.

Du får en förklaring till varför betalningen flaggats, en lista över tidigare genomförda betalningar till mottagaren, samt möjlighet att hantera varningen direkt i vyn.

Varför är varningen 'Avvikande kontomönster' viktig?

Kontonumret är den uppgift som avgör vem som faktiskt tar emot pengarna. Namn, referens och fakturanummer kan stämma perfekt, men om kontonumret är ett annat än det ni brukar använda hamnar betalningen hos någon annan än den avsedda leverantören. Därför är en förändring av kontonummer en av de mest kritiska avvikelserna att kontrollera innan en betalning släpps.

Den vanligaste risken är bedrägeri. Vid så kallat leverantörsbedrägeri eller fakturakapning skickar bedragaren en faktura som ser äkta ut, men där kontonumret har bytts ut mot ett konto de själva kontrollerar. Ett annat vanligt upplägg är ett mejl som uppges komma från leverantören med beskedet att de "har bytt bank". Eftersom pengarna ofta förs vidare direkt är möjligheten att få tillbaka dem mycket liten när betalningen väl är genomförd.

Avvikelsen kan också bero på felaktiga uppgifter utan uppsåt. Ett kontonummer kan ha registrerats fel i leverantörsregistret, hämtats från en gammal faktura eller matats in manuellt med en felskrivning. Resultatet blir en betalning till fel mottagare eller ett konto som inte finns, vilket ger extra administration och försenad betalning till leverantören.

Var särskilt uppmärksam när även kontotypen förändras, till exempel när tidigare betalningar gjorts via bankgiro men den aktuella betalningen går som kontantbetalning eller till ett bankkonto. Ett byte av kontotyp kringgår ofta de kontroller som finns kopplade till registrerade betalmottagare.

Bekräfta alltid nya kontouppgifter med leverantören via en kontaktväg ni känner till sedan tidigare, aldrig via kontaktuppgifter angivna i den nya fakturan eller i mejlet om ändringen.

Innehåll i ytan 'Avvikande kontomönster'

Avvikande kontomönster

Rubriken visar vilken varning som utlösts. Under rubriken förklaras att betalningen genomförs till ett kontonummer som avviker mot det kontonummer du normalt brukar använda för att betala betalmottagaren.

Läs mer

Länken » Läs mer öppnar en fördjupad beskrivning av kontrollen. Här hittar du mer information om hur varningen fungerar och vad den grundar sig på.

Tips

Tipsrutan, markerad med en lampsymbol, ger vägledning i bedömningen. Den påminner om att en plötslig förändring av ett kontonummer kan vara en indikation på bedrägeri eller att betalningen innehåller felaktiga uppgifter, och därför bör ses över en extra gång.

Åtgärder

Under Åtgärder listas de steg du bör genomföra för att kontrollera varningen. För denna varning gäller punkten: Kontrollera att kontonumret tillhör den leverantör ni är avsedda att betala till.

Hantera

Knappen Hantera öppnar en meny där du väljer hur varningen ska hanteras vidare. Här tar du ställning till om betalningen ska godkännas eller stoppas efter genomförd kontroll.

För att lära dig hur du anpassar varningen 'Avvikande kontomönster' för att säkerställa att varningarna blir träffsäkra och relevanta, klicka här

Läs mer om hur du ändrar status på en varning genom att klicka här

Tumme upp och tumme ner

Med symbolerna för tumme upp och tumme ner lämnar du återkoppling på om varningen var relevant. Din feedback används för att förbättra träffsäkerheten i Inyett Detects kontroller.

Senaste genomförda betalningar

Tabellen listar tidigare betalningar till samma betalmottagare. Den aktuella, avvikande betalningen markeras i rött, vilket gör det enkelt att jämföra den mot mottagarens normala betalningsmönster.

Kontonr.

Visar det kontonummer som respektive betalning gjorts till. Ett rödmarkerat kontonummer avviker från det du normalt använder för betalmottagaren.

Kontotyp

Visar vilken typ av konto betalningen avser, till exempel BG för bankgiro eller Kontant. En röd markering innebär att kontotypen avviker från tidigare betalningar.

Belopp

Visar beloppet för respektive betalning. Kolumnen ger en bild av vilka belopp som normalt betalas till mottagaren och underlättar bedömningen av den aktuella betalningen.

Valuta

Visar vilken valuta respektive betalning genomförts i, till exempel SEK. Jämförelser av betalningsmönster blir mest rättvisande mellan betalningar i samma valuta.

Betaldatum

Visar datumet för respektive betalning. Kolumnen gör det möjligt att se hur ofta betalningar sker till mottagaren och när kontonumret eventuellt förändrades.