Hur fungerar varning Bankkonto i Inyett Detect?

I produkten Inyett Detect, under ytan 'Bankkonto' har du som användare möjlighet att uppmärksamma betalningar som genomförs till kontotypen bankkonto. Du får en förklaring till varför betalningen flaggats, uppgifterna för den aktuella betalningen, samt möjlighet att hantera varningen direkt i vyn.

Varför är varningen 'Bankkonto' viktig?

Betalningar till bankkonto skiljer sig från betalningar till bankgiro och plusgiro i ett avgörande avseende: spårbarheten. Bankgiro- och plusgironummer är kopplade till ett register där kontots innehavare är registrerad och går att kontrollera. Ett bankkonto saknar motsvarande öppna koppling, vilket gör det svårt att avgöra vem som faktiskt tar emot pengarna.

Det innebär att kontrollen av mottagaren måste ske manuellt. Utan en registrerad innehavare går det inte att automatiskt säkerställa att mottagaren är ett verksamt företag, har F-skatt, är momsregistrerad eller i övrigt uppfyller de krav ni ställer på en godkänd leverantör. Betalningen kan därmed gå till en privatperson eller till en verksamhet som inte skulle ha godkänts som leverantör.

Den bristande spårbarheten gör också bankkonton attraktiva vid bedrägeriförsök. Vid fakturabedrägerier och kapade leverantörsuppgifter anges ofta ett bankkonto i stället för det bankgiro leverantören normalt använder, just eftersom det försvårar kontroll och uppföljning. Ett byte från bankgiro till bankkonto bör därför alltid bekräftas med leverantören via en kontaktväg ni känner till sedan tidigare.

Samtidigt är betalningar till bankkonto helt legitima i många sammanhang, till exempel vid utbetalningar till privatpersoner, ersättningar eller vissa utländska leverantörer. Varningen är därför inte ett besked om att något är fel, utan en signal om att mottagaren behöver bekräftas manuellt innan betalningen släpps.

Om ni regelbundet betalar samma mottagare till ett bankkonto kan ni justera inställningarna i Inyett för att undvika att varningen återkommer för just den mottagaren.

Innehåll i ytan 'Bankkonto'

Bankkonto

Rubriken visar vilken varning som utlösts. Under rubriken förklaras att betalningen genomförs till kontotypen 'bankkonto', till skillnad från exempelvis bankgiro eller plusgiro.

Läs mer

Länken » Läs mer öppnar en fördjupad beskrivning av kontrollen. Här hittar du mer information om hur varningen fungerar och vad den grundar sig på.

Tips

Tipsrutan, markerad med en lampsymbol, ger vägledning i bedömningen. Den påminner om att vara uppmärksam vid leverantörsbetalningar till bankkonto, eftersom det kan vara svårt att spåra den faktiska mottagaren och säkerställa att den uppfyller kraven för en godkänd leverantör.

Åtgärder

Under Åtgärder listas de steg du bör genomföra:

•  Säkerställ att bankkontot tillhör din avsedda mottagare.

• Om ni ofta gör betalningar till samma mottagare till ett bankkonto kan ni justera era inställningar för att undvika samma varning igen.

Hantera

Knappen Hantera öppnar en meny där du väljer hur varningen ska hanteras vidare. Här tar du ställning till om betalningen ska godkännas eller stoppas efter genomförd kontroll.

För att lära dig hur du anpassar varningen 'Bankkonto' för att säkerställa att varningarna blir träffsäkra och relevanta, klicka här

Läs mer om hur du kan ändra status på en varning genom att klicka här

Tumme upp och tumme ner

Med symbolerna för tumme upp och tumme ner lämnar du återkoppling på om varningen var relevant. Din feedback används för att förbättra träffsäkerheten i Inyett Detects kontroller.

Senaste genomförda betalningar

Rutan visar uppgifterna för den aktuella betalningen till betalmottagaren. Den avvikande uppgiften markeras i rött, vilket gör det tydligt vad i betalningen som utlöst varningen.

Kontonr.

Visar det kontonummer betalningen går till, angivet med clearingnummer och kontonummer. Kontrollera uppgiften mot fakturan och mot de kontouppgifter ni har registrerade för mottagaren.

Kontotyp

Visar vilken typ av konto betalningen avser. Den rödmarkerade kontotypen Bankkonto är den uppgift som utlöst varningen, eftersom bankkonton har lägre spårbarhet än bankgiro och plusgiro.

Belopp

Visar beloppet för betalningen. Kolumnen ger underlag för att bedöma hur stor exponeringen är om mottagaren skulle visa sig vara felaktig.

Valuta

Visar vilken valuta betalningen genomförs i, till exempel SEK. Uppgiften bekräftar att betalningen sker i avsedd valuta.

Betaldatum

Visar datumet då betalningen genomförs. Uppgiften visar hur lång tid du har på dig att kontrollera mottagaren innan betalningen verkställs.