Hur fungerar varning Näringsförbud i Inyett Detect?

I produkten Inyett Detect, under ytan 'Näringsförbud' har du som användare möjlighet att uppmärksamma betalningar till en mottagare där en person i egenskap av styrelseledamot, ägare eller verklig huvudman har näringsförbud. Du får en förklaring till varför betalningen flaggats, uppgifter om personen och domstolsbeslutet, samt möjlighet att hantera varningen direkt i vyn.

Varför är varningen 'Näringsförbud' viktig?

Näringsförbud meddelas av domstol och innebär att en person enligt lag inte får driva verksamhet eller vara aktiv i ett bolag. Att en person med näringsförbud ändå förekommer som styrelseledamot, ägare eller verklig huvudman i ett bolag innebär att förbudet med stor sannolikhet överträds, och att fortsätta göra affärer med bolaget är förenat med hög risk.

Näringsförbud grundar sig ofta i ekonomisk brottslighet, till exempel bokföringsbrott, skattebrott eller grova oegentligheter i tidigare bolag. Det säger något väsentligt om hur verksamheten sannolikt drivs, och innebär en påtaglig risk för finansiella förluster för ert företag: uteblivna leveranser, betalningar som inte motsvaras av någon motprestation, eller ett bolag som plötsligt upphör.

Det finns också en rättslig dimension för er egen del. Den som medvetet medverkar till att någon bedriver verksamhet i strid med ett näringsförbud kan bli medskyldig till lagbrott, vilket kan resultera i rättsliga påföljder. Även utan straffansvar kan en affärsrelation med ett bolag där en person har näringsförbud skada ert varumärke och ert förtroende hos kunder, ägare och allmänhet.

Den mest akuta frågan är därför om betalningen alls har en grund. Kontrollera att det finns en faktisk beställning bakom fakturan, eftersom en betalning utan verklig motprestation både innebär en direkt förlust och försvagar er position i en eventuell tvist.

Utifrån situationen bör ni därefter se över ert samarbete med företaget och ta ställning till om relationen ska fortsätta.

Innehåll i ytan 'Näringsförbud'

Näringsförbud

Rubriken visar vilken varning som utlösts. Under rubriken förklaras att betalningen genomförs till en mottagare där en person i egenskap av styrelseledamot, ägare eller verklig huvudman har näringsförbud.

Läs mer

Länken » Läs mer öppnar en fördjupad beskrivning av kontrollen. Här hittar du mer information om hur varningen fungerar och vad den grundar sig på.

Tips

Tipsrutan, markerad med en lampsymbol, ger vägledning i bedömningen. Den lyfter att en person med näringsförbud enligt lag inte får driva verksamhet eller vara aktiv i ett bolag, att förbud ofta grundar sig i ekonomiska brott, och att fortsatta affärer kan leda till finansiella förluster, medskyldighet till lagbrott, rättsliga påföljder och skada på ert varumärke.

Åtgärder

Under Åtgärder listas de steg du bör genomföra:

• Kontrollera att det finns en faktisk beställning.

• Utifrån situationen bör ni se över ert samarbete med företaget.

Hantera

Knappen Hantera öppnar en meny där du väljer hur varningen ska hanteras vidare. Här tar du ställning till om betalningen ska godkännas eller stoppas efter genomförd kontroll.

För att lära dig hur du anpassar varningen Näringsförbud för att säkerställa att varningarna blir träffsäkra och relevanta, klicka här

Läs mer om hur du kan ändra status på en varning genom att klicka här

Tumme upp och tumme ner

Med symbolerna för tumme upp och tumme ner lämnar du återkoppling på om varningen var relevant. Din feedback används för att förbättra träffsäkerheten i Inyett Detects kontroller.

Varningsdetaljer

Rutan visar uppgifterna om personen med näringsförbud och det beslut som ligger bakom. Den uppgift som utlöst varningen markeras i rött.

Namn

Visar namnet på den person som har näringsförbud och som förekommer som styrelseledamot, ägare eller verklig huvudman hos betalmottagaren.

Personnummer

Visar personens personnummer, markerat i rött, delvis maskerat. Uppgiften används för att säkerställa att det är rätt person som identifierats.

Domstolsbeslut

Visar vilken typ av beslut som ligger bakom näringsförbudet, till exempel Dom. Uppgiften visar på vilken grund förbudet meddelats.

Beslutsdatum

Visar den period beslutet gäller, med start- och slutdatum. Uppgiften visar om näringsförbudet är löpande vid betalningstillfället och hur länge det gäller.