Vilka varningar finns i Inyett Detect?

Avvikande Kontomönster

Definition:
Varningen för avvikande kontomönster triggas när en betalning görs till ett kontonummer som inte är det vanliga kontonumret för betalmottagaren. För att en sådan varning ska genereras krävs det att det har gjorts minst fem transaktioner till mottagaren från samma frånkonto, vilket innebär att mönstret bygger på de senaste fem transaktionerna. Mottagarkontot behöver vara kopplat till det motsvarande organisationsnumret för att varningen ska generas.

Täckningsgrad: Global

Avvikande Beloppsmönster

Definition:
Betalning genomförs med ett belopp som avviker mot vad som normalt sätt brukar betalas till betalmottagaren. Gäller bara överstigande belopp. Detta gäller betalningar som avser transaktioner gjorda i samma valuta.

Täckningsgrad: Global

Avvikande Valutamönster

Definition:
Betalning genomförs med en valuta som avviker mot den valuta som normalt sätt brukar användas för att betala betalmottagaren.

Täckningsgrad: Global

Dubblett (Samma Dag)

Definition:
Betalning har genomförts tidigare samma dag till samma betalmottagare, med samma faktura-/OCR-/KID-nummer, samma belopp och valuta.

Täckningsgrad: Global

Dubblett (Påminnelse)

Definition:
Varning genereras när en betalning tidigare har genomförts till samma betalmottagare med samma faktura-/OCR-nummer och valuta, men med olika belopp (inom 50 till 250 kr) och på olika dagar eller samma dag inom 60 dagar.

Täckningsgrad: Global

Dubblett (Olika Dagar)

Definition:
Betalning har genomförts tidigare till samma betalmottagare, med samma faktura-/OCR-/KID-nummer, samma belopp och valuta men på olika dagar (historiska transaktioner inom 60 dagar)

Täckningsgrad: Global

Ogiltigt OCR

Definition:
Betalning genomförs till ett OCR-nr. som inte är giltigt. Varningen gäller enbart betalningar av typen (BG).

Täckningsgrad: Sverige

Reg. Arbetsgivare

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som inte är registrerad som arbetsgivare.

Täckningsgrad: Sverige

MVA-/Momsregistrering

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som saknar MVA- / Momsregistrering.

Täckningsgrad: Sverige / Norge / Finland / Danmark

Näringsförbud

Definition:
Din betalning genomförs till en mottagare där en person i egenskap av styrelseledamot, ägare eller verklig huvudman har näringsförbud.

Täckningsgrad: Sverige

Belopp

Definition:
Betalning genomförs med ett belopp som är över eller under en angiven beloppsgräns som är definierad för denna Inyett-profil.

Täckningsgrad: Global

Valuta

Definition:
Betalning genomförs i en valuta som är angiven otillåten för denna Inyett-profil.

Täckningsgrad: Global

Kontant

Definition:
Betalning genomförs som en kontantbetalning. Ett kontonummer för betalningen saknas så betalningen betalas ut som AVI.

Täckningsgrad: Global

Bankkonto

Definition:
Betalning genomförs till kontotyp Bankkonto.

Täckningsgrad: Sverige

Välgörenhet

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som är förknippad med insamling genom ett 90-konto.

Täckningsgrad: Sverige och Norge

Företagsregistrering (Saknas)

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som inte är ett registrerat företag.(Brønnøysundregisteret).

Täckningsgrad: Norge

Varningslista (SE)

Definition:
Varning om betalning till en betalningsmottagare som finns registrerat på en varningslista (Svensk Handel) i Sverige. Kontroll görs på giro/konto och organisationsnummer.

Täckningsgrad: Sverige

Varningslista (NO)

Definition:
Varning om betalning till en betalningsmottagare som finns registrerat på en varningslista (Trygg Handel) i Norge. Kontroll görs på giro/konto och organisationsnummer.

Täckningsgrad: Norge

Bolagsstatus

Definition:
Betalning genomförs till en betalmottagare med en bolagsstatus som är förknippad med risk.

Täckningsgrad: Sverige/Norge

Skulder

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare med skulder hos Kronofogden.

Täckningsgrad: Sverige

F-skatt

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som inte är registrerad för F-skatt.

Täckningsgrad: Sverige

Kontonummer

Definition:
Varning om betalning till kontonummer som är angivet som avregistrerat.

Täckningsgrad: Sverige

Betalmottagare (Spärrad)

Definition:
Möjlighet att ange ett kontonummer eller organisationsnummer som “Spärrat” (Unikt för kontot).

Täckningsgrad: Global

Betalningsgräns

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare som inte är angiven som avtalsleverantör, och där betalningarna till mottagaren överskrider angivet gränsvärde för angiven period. Varningen avser endast betalningar genomförda i samma valuta. (Betalning till samma mottagare, i olika valutor, räknas var för sig).

Täckningsgrad: Global

Personrelation (Ägare)

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare där ett personnummer som är angivet för bevakning, förekommer i egenskap av ägare.

Täckningsgrad: Sverige

Personrelation (Styrelse)

Definition:
Betalning genomförs till en mottagare där ett bevakat personnummer förekommer i egenskap av befattningshavare.

Täckningsgrad: Sverige/Norge

Kontokoppling (Fel)

Definition:
Din betalning genomförs till ett kontonummer som är kopplat till ett annat organisationsnummer, än det som förekommer i betalfilen som analyserats. (Observera att org.nr måste skickas med i betaldatan för att varningen ska fungera).

Täckningsgrad: Sverige/Norge

Kontokoppling (Okänd)

Definition:
Din betalning genomförs till ett kontonummer, där kopplingen till ett organisationsnummer inte kan verifieras. (Observera att org.nr måste skickas med i betaldatan för att varningen ska fungera).

Täckningsgrad: Sverige/Norge

Sanktionerad

Definition:
Din betalning genomförs till en mottagare, där företaget eller en person i egenskap av ägare eller styrelseledamot är förknippad med Sanktioner. En kontroll görs mot EU:s sanktionslista, UK:s sanktionslista och US:s sanktionslista. Innehållet i registret jämförs mot innehållet på en sanktionslista med hjälp av en algoritm och träff anges enligt en skala upp till 100, där 100 är en identisk träff på namn. En delvis match är allt under 100.

Täckningsgrad: Global

Ogiltig Betalmottagare

Definition:
Din betalning genomförs till en mottagare som saknar eller har ett ogiltigt organisationsnummer i betalfilen. (Observera att org.nr måste skickas med i betaldatan för att varningen ska fungera).

Täckningsgrad: Global

Högriskland

Definition:
Din betalning genomförs till ett mottagarkonto som är registrerat i ett land som klassas som högriskland för penningtvätt.

Täckningsgrad: Global